Пол века назад в Соединенных штатах Америки появился новый финансовый инструмент – структурированный продукт. Это долгосрочное решение, которое имело длительные последствия на денежные потоки. Говоря простыми словами, в отличие от банковского вклада сочетало более высокую прибыль и отсутствие необходимости контролировать сделку. Все варианты итогов по ней прописывались в условиях покупки ноты. Внешне она схожа с облигацией, но на самом деле ею не является.Понимая, что вкладчики хотят вкладывать деньги в менее рискованные предприятия, инвестиционные компании, банки и посредники на биржах стали создавать собственные структурные ноты с достойными условиями лояльности для покупателей. Кроме того, на них предлагалось еще и заработать.Принцип работы структурной нотыОбычно это финансовый инструмент включает в себя несколько контрактов, по которым стороны обязуются выполнять какие-то действия по отношению к активам. А также инвестиций в виде вкладов или облигаций. Создание портфеля из деривативов – рисковый момент при использовании структурной ноты. И даже не смотря на старания аналитиков, стоимость базового актива может внезапно поменяться. Поэтому часть этого финансового инструмента, который состоит из производных, называют рискованной. Она занимает не больше десяти процентов всей ноты.Однако именно благодаря деривативам такая бумага с большой долей вероятности может принести вкладчику до 250 % прибыли. Но если спрогнозированный исход вклада подведет, в структурном продукте продумана страховка. И в случает промаха, часть денег вернутся инвестору. В любом случае деньги возвращаются вкладчику, даже если результат будет отрицательным.Биржевый инструмент можно купить самостоятельно или у брокера. Внебиржевыми нотами на фондовом рынке не торгуют. Поэтому стать их владельцем можно только, купив их у организации, которая занимается их выпуском. Структурированный продукт – это инструмент с ограниченным сроком действия. Завершение обращения контрактов составляет от тридцати дней до нескольких лет. И чем больше будет это срок, тем выгоднее будет вкладываться в структурные ноты.Каждая финансовая организация или физическое лицо-посредник обычно предлагают несколько комплектов структурных продуктов с разными периодами ожидания и условиями. Их самое главное преимущество – это несколько сценариев получения прибыли. И в каждом указывается то, сколько денег получит вкладчик при положительном исходе. А также получит ли он доход или свои средства при отрицательном исходе.
